Inwestowanie w szlachetne wino może być świetnym sposobem na dywersyfikację portfela. Należy jednak pamiętać, że jest to inwestycja długoterminowa i potrzebna jest cierpliwość. Dobrą wskazówką dla inwestycji w wino jest okres od pięciu do dziesięciu lat. Ekspert w dziedzinie wina może pomóc Ci znaleźć najlepsze wina do inwestowania.
Inwestowanie w wino jest inwestycją alternatywną
Inwestowanie w wino jest opłacalną inwestycją alternatywną, zwłaszcza jeśli wiesz, co robisz. Wina zazwyczaj zyskują na wartości z czasem, a później można je sprzedać po wyższej cenie. Inwestowanie w wino jest podobne do innych rodzajów inwestycji, ale wiąże się z nim pewne ryzyko. Po pierwsze, wino musi być odpowiednio przechowywane, aby chronić jego wartość. Po drugie, zawsze istnieje ryzyko uszkodzenia wina, co zniweczy wartość Twojej inwestycji.
Wino jest inwestycją, która wymaga cierpliwości i badań. Będziesz musiał zrozumieć, jak ceny wina zmieniają się w czasie i które wina zwiększają swoją wartość. Dobrą strategią jest kupowanie różnych win, aby zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny. Zapobiegnie to przykładaniu zbyt dużej wagi do jednego rodzaju wina lub producenta. Najlepiej jest też unikać kupowania tanich win. Wartość wina zależy od wielu czynników, niektórych fundamentalnych, innych rynkowych, w tym podaży i popytu.
Wino historycznie nie nadążało za ruchami rynkowymi, co oznacza, że ma ograniczony potencjał spadkowy podczas korekt rynkowych. Wino jest również aktywem o niskiej korelacji, co oznacza, że jest doskonałą opcją dla dywersyfikacji portfela i ograniczenia ryzyka. Z tego powodu eksperci zalecają inwestowanie w wino tylko 10% całego portfela.
Ogólnie rzecz biorąc, wino ma tendencję do utrzymywania swojej wartości na niestabilnych rynkach. Na przykład, podczas gdy światowy indeks akcji MSCI spadł o 24% w pierwszych trzech miesiącach 2020 roku, ceny szlachetnego wina wzrosły o zdrowy dwucyfrowy procent. Ponieważ wino nie jest powiązane z giełdą, jest stosunkowo odporne na obecny kryzys gospodarczy.
Jest to inwestycja długoterminowa
Wino jest inwestycją długoterminową, co oznacza, że trzeba być cierpliwym. Inwestowanie w wino nie powinno być traktowane lekko, ponieważ proces jego wytwarzania jest długi i kosztowny. Ponadto nie jest łatwo sprzedać je z zyskiem, a producenci wina często muszą radzić sobie z wahaniami kursów walut. Wysokie koszty wiążą się także z przechowywaniem wina i sprowadzaniem go z innych krajów. Poza tym, jeśli planujesz sprzedaż detaliczną wina w Hongkongu, będziesz musiał płacić wygórowane czynsze.
Wino jest idealną inwestycją dla długoterminowego portfela. Ponadto jest to świetny sposób na dywersyfikację portfela. Wielu milionerów ma piwnice pełne różnych roczników. Najlepszym sposobem na rozpoczęcie inwestycji w wino jest zainwestowanie dziesięciu tysięcy dolarów w szlachetne wino. Możesz to zrobić, czytając recenzje win i oglądając aukcje. Powinieneś także przestudiować ceny i trendy rynkowe różnych win.
Inwestowanie w wino może być ryzykownym przedsięwzięciem, ale korzyści są długoterminowe. W przeciwieństwie do rynku akcji, wino ma niewiele wspólnego z giełdą, która zmienia się w oparciu o zyski firm i stopy procentowe. Co więcej, na ceny wina wpływają sezonowe zbiory i gusta konsumentów. Oznacza to, że jeśli rynek spadnie, Twoja inwestycja w wino nie zostanie zbytnio dotknięta.
Wino może być również klasą aktywów, która działa jako aktywo defensywne w czasach kryzysu gospodarczego. Ponadto, może ono korzystać ze wzrostu gospodarczego. To sprawia, że jest to popularna długoterminowa strategia inwestycyjna dla wielu osób. Zmniejsza ogólne ryzyko poprzez dodanie różnorodności i stabilności do portfela inwestora. Ponadto, wino wykazuje również długoterminową aprecjację.
Wymaga cierpliwości
Inwestowanie w szlachetne wino może być opłacalne, ale wymaga cierpliwości. Jest to proces długoterminowy i nie należy go mylić z inwestowaniem w akcje, które daje płynność. Należy raczej inwestować w wino jako sposób na dywersyfikację portfela i zwiększenie wartości aktywów netto. Dzieje się tak dlatego, że wino jest dobrem materialnym, realnym, a liczba butelek produkowanych w każdym roczniku jest ograniczona. Co więcej, im mniejsza podaż, tym lepsze zyski.
Inwestowanie w wino wymaga cierpliwości i pasji. Powinieneś posiadać gruntowną wiedzę na ten temat. Na przykład, powinieneś unikać kupowania pojedynczych butelek i kupować pełne skrzynki. Dzięki temu będziesz mógł prześledzić pochodzenie i autentyczność wina. Jako inwestor, powinieneś poświęcić swój czas na zbadanie i zrozumienie rynku przed podjęciem decyzji o zakupie konkretnego rocznika.
Wino szlachetne charakteryzuje się mniejszą zmiennością niż akcje, co czyni je solidnym filarem stabilnego inwestowania. Według Two Sigma Investments, firmy badawczej, która zarządza aktywami o wartości 58 miliardów dolarów, wino wykazuje mniej niż jedną trzecią zmienności światowych akcji. Oznacza to, że inwestorzy będą mieli bardziej stabilną jazdę w miarę wzrostu ich depozytów.
Jeśli jesteś początkujący w inwestowaniu w wino, upewnij się, że uzyskasz porady od profesjonalistów i poznasz niebieskich producentów oraz aktualne trendy rynkowe. Musisz również wiedzieć, jak chronić swoje inwestycje. Kuszące może być kupienie wina o niepewnym pochodzeniu, ale można skończyć z butelką, która została uszkodzona przez powódź lub złą kontrolę temperatury. Proces poznawania szczegółów wymaga czasu i cierpliwości.
To źródło dywersyfikacji
Inwestowanie w wino to świetny sposób na dywersyfikację portfela. W przeciwieństwie do akcji, które mają tendencję do przechodzenia przez znany cykl boom-and-bust, ceny wina podążają za dynamiką podaży-popytu. Dlatego też inwestycje w wino mogą pomóc Ci osiągnąć Twoje cele finansowe, ale musisz zrozumieć, jak mądrze inwestować.
Wykorzystanie różnych odmian winogron może pomóc zminimalizować ryzyko. Na przykład połączenie czterech odmian winogron może zmniejszyć zmienność ilości i jakości o dwie trzecie. Ponadto dywersyfikacja pomaga zmniejszyć ryzyko związane z odmianami wina różniącymi się pod względem dojrzałości. Ponadto dywersyfikacja pomaga producentom wina uniknąć ryzyka związanego ze zmianą klimatu.
Inwestycje w wino mogą potrzebować kilku lat, aby osiągnąć swoją szczytową wartość, więc inwestorzy muszą zablokować aprecjację, gdy osiągnie ona swój szczyt. Wino jest przedmiotem obrotu na dwóch różnych rynkach: rynku pierwotnym i wtórnym. Ten pierwszy przemieszcza się od producenta do konsumenta poprzez dystrybutorów hurtowych. Na tym drugim inwestorzy i kolekcjonerzy kupują i sprzedają wino. Dostęp do tego rynku jest często możliwy za pośrednictwem brokerów winiarskich, domów aukcyjnych i giełd.
Oprócz tradycyjnych odmian winogron, wino pochodzi również z innych rodzajów winogron, takich jak hybrydy. Powstają one w wyniku genetycznego krzyżowania dwóch gatunków. Doskonałym przykładem hybrydy jest winogrono Concord. Rodzime winogrona północnoamerykańskie, takie jak Concord, są uprawiane głównie do spożycia w stanie świeżym i do innych celów, ale sporadycznie robi się z nich wino.
Proces oddzielania poszczególnych składników wina daje początek zróżnicowanej gamie produktów, które zaspokajają niszowe potrzeby rynku. Niektóre z tych produktów nie zawierają alkoholu, podczas gdy inne są wytwarzane z użyciem alkoholu spożywczego i aromatów.
To nieskorelowane aktywo
Wino jest aktywem o niskiej zmienności i stosunkowo nieskorelowanym z tradycyjnymi rynkami. To czyni wino atrakcyjną opcją dla inwestorów, którzy obawiają się spowolnionej gospodarki. Według Toma Gearinga, współzałożyciela londyńskiego funduszu inwestycyjnego Cult Wine, ceny wina klasy inwestycyjnej prawie nie zmieniły się od początku kryzysu finansowego. W rzeczywistości, kompozyt Liv-ex 1000 (miara wydajności wina) wzrósł o 8,6 procent od 1 września, podczas gdy S&P 500 spadł o 16.
W rzeczywistości, inwestycje w wino historycznie przewyższały inwestycje alternatywne. Jako takie, są one uważane za ostateczne aktywa dywersyfikacji portfela. “Wino jest bardzo stabilnym aktywem” – mówi Nick King, dyrektor generalny firmy Vint. “Nie trzeba inwestować w piwnicę z winem o kontrolowanej temperaturze ani posiadać certyfikatu sommeliera, aby w nie inwestować”.
Wino szlachetne, w szczególności, jest dobrym wyborem dla inwestorów, ponieważ jest nieskorelowane z innymi aktywami. Indeks Liv-ex Fine Wine 1000 śledzi 1000 najlepszych na świecie win klasy inwestycyjnej. Podczas recesji w 2008 r. indeks stracił jedynie 0,6% swojej wartości. Podobnie, podczas globalnej pandemii w 2020 roku, indeks stracił tylko 4%. Przez ostatnie półtorej dekady, annualizowane wyniki rynku wina wyniosły średnio 13,6%, znacznie przewyższając globalne akcje.
Inteligentni inwestorzy w wino obserwują pojawiające się trendy i wcześnie wykorzystują modę. Na przykład, Szampan i Burgundia miały świetny rok w zeszłym roku i są obecnie najbardziej popularnymi rodzajami wina. Insider powiadomi Cię o tych trendach poprzez swoje powiadomienia i ikonę błyskawicy. Możesz również śledzić ich postępy, zapisując się na ich newsletter.
